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中國農業發展銀行采取系列有效措施 提升全行案件防控整體能力和水平

時間:2010-05-10 11:58:22  來源:中國農業發展銀行  

   近來,農發行認真貫徹落實中央紀委、銀監會有關案件治理工作要求,堅持業務發展和反腐倡廉建設兩手抓、兩手硬,強化內控管理,注重風險和案件防范,不斷推動黨風廉政建設和反腐敗工作深入開展,為全行業務經營和改革發展提供有力保證。

   一是適時分析案件形勢,有針對性部署防控工作。總行黨委高度重視案件防控工作,在歷年全行分行行長會議和紀檢監察工作會議上都要重點強調案件防控工作,明確任務要求。去年5月21日,召開全系統案件防控視頻會議,分析全行近來案件發生原因和當前面臨的形勢,安排部署當前及今后一個時期案件防控重點工作。總行黨委書記、行長鄭暉作專題講話,總行黨委副書記、副行長、紀委書記孟獻斌作案件專題分析報告,全系統所有員工參加,效果較好。與此同時,總行紀委監察室不定期召開專題會議,聽取有關行案件情況匯報,及時研究部署案件防控工作,使案防工作更具針對性和實效性。

   二是加強反腐倡廉教育,筑牢員工拒腐防變思想防線。堅持經常性黨性黨風黨紀、理想信念和廉潔從業教育活動,建立完善示范教育、警示教育、崗位廉政教育等制度,通過改進教育方式,豐富教育內容,不斷提高教育的針對性和有效性。去年,利用半年時間在全行集中開展“遵章守紀、合規經營”專題教育活動,提高了廣大員工合規經營和風險防范意識。今年4月19日,召開全行案件通報視頻會議,全行5萬多名員工全都參加會議,通報去年查結的幾起與企業存在不正當利益關系的案件,剖析原因,總結教訓,提出防范措施和要求。總行黨委書記、行長鄭暉,總行黨委副書記、副行長、紀委書記孟獻斌分別講話,上下反映強烈,達到了震懾人心、觸動心靈的目的。該行平時注意收集匯總有關典型案例,及時編印成冊發至全體員工,定期制作一些警示教育電教片,加強教育,效果比較明顯。

   三是加強制度建設,不斷提升制度執行力。去年,總行對內部經營管理制度進行認真梳理和整合,重新印發了16項信貸制度和信貸業務操作手冊,建立大額風險貸款監測管理制度,修訂違反信貸和資金管理規章制度行為等四個處理辦法,進一步規范員工的從業行為。為確保各項制度的貫徹落實,建立“一把手”和紀委書記負責制,分解工作任務,明確責任部門和責任人,將制度執行情況納入黨風廉政建設責任制檢查考核和領導干部述職述廉內容。加強日常管理,強化員工自律意識,印發《農發行從業人員行為規范》手冊,推行《員工違規積分管理辦法》,引導和督促員工自覺遵守銀行業從業人員職業操守。加大檢查和考核工作力度,強化條線檢查和考核工作,保證每一項工作有部署、有督促、有檢查、有反饋、有考核。按照銀監會部署,正在全行廣泛開展“銀行業內控和案防制度執行年”活動,及時發現和解決有章不循、違規操作等突出問題,提高廣大員工合規意識和制度執行力。

    四是加強重點領域和關鍵環節監督,確保權力在陽光下運行。進一步強化對信貸工作的監督制約,始終不移地堅持傳統業務行之有效的封閉管理做法,特別是強化對準政策性收購貸款和異地調銷貸款的監管。對集團客戶實行重點監管,密切關注企業生產經營狀況,及時監測貸款使用和現金流變化情況,防止轉移貸款用途聚集大額信貸風險。總行和省級分行每半年、二級分行每季度對客戶進行一次排查分類,建立健全動態監測機制,對風險高的客戶增加監測頻率,該退出的及時穩妥地采取退出措施。進一步強化對財會工作的監督制約,堅持二級分行會計委派制和縣級支行報賬制,推廣會計遠程監控系統。會計崗與信貸崗既加強協作,又形成制約。嚴格貸款支付環節的監督,認真落實大額貸款支付和現金支取的合規性審查,切實把好大額資金轉移關口。加強對采購工作的監督與管理,固定資產購置、大宗物品采購必須按照集中采購操作規程進行。認真抓好營業一線重要崗位制約和輪換、強制休假等制度落實,形成有效的監督制約機制。

    五是全面開展風險和案件排查活動,有的放矢抓好防范工作。為防范和化解各類風險,提升案件防控水平,去年在全系統深入開展風險案件排查活動,對2007年以來的各項業務進行全面排查。各級行圍繞14個重要環節和63個重要風險點,內查本單位的有關資料、賬目以及詢問有關當事人,外查開戶企業、抵押人等單位,認真查找風險點和案件線索,針對有關案件反映出信貸領域的相關問題,相繼出臺加強四方協議、異地收購、集團客戶管理等系列措施。據統計,2009年全系統共排查分支機構2093個,核查貸款110728筆,核查基建工程912筆,核查大宗物品采購7887筆,調查貸款客戶22126個,調查其他有關單位3221個。通過風險案件排查,增強廣大員工責任意識和風險意識,及時堵塞漏洞和隱患,有效化解貸款風險和各類案件的發生。

    六是著力打造二級分行風險案件管控平臺,積極構建銀企廉政共建協調機制。該行積極探索建立二級分行風險和案件管控平臺,充分調動基層行廣大員工及各條線監督力量,明確職責,突出重點,發揮整體防范作用。積極探索建立銀企廉政共建協調機制,全行統一制定印發了銀企廉政共建協議書,各級行與全系統19930家貸款企業簽訂了廉政共建協議書,加強銀企共同監督和制約,自覺履行廉潔從業相關規定。與此同時,該行主動加強與地方紀委、司法、監管等部門的協調溝通,努力提高案件防控和查辦工作效果。

    七是嚴格落實問責制,加大對違紀違法行為的查處力度。強化各級行“一把手”第一責任人的防控責任,把案件和風險防控納入各級機構和領導成員年度績效考核內容,對發生大案要案的機構,實行“一票否決”。加大對案件特別是大案要案的問責力度,嚴肅追究直接責任人和領導人的責任。2009年,全行共處理100名案件責任人,其中18人受到開除黨籍、行政開除處分,13人被追究刑事責任,在全行起到了震懾作用。

    通過以上系列措施,全行案件防控能力和水平得到進一步提高,案防效果明顯增強。今年來,全行沒有違紀違法案件發生。下一步,農發行將繼續堅持標本兼治、從嚴治行的原則,深入開展反腐倡廉教育,強化合規經營管理,狠抓規章制度落實,嚴懲違規違紀行為,推動全行風險和案件防控工作邁上一個新的臺階。
 

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