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<<銀行財務報表分析的方法與案例>>

時間:2010-04-13 13:07:26  來源:銀行界網  

引言:去盡繁華透視本質,從財務健康判斷貸款企業的價值。

1.        像投資家一樣思考(透視企業的經營現實)

1.1      隔岸觀火與企業潛水:體驗企業現實業務活動與資金的因果關系

1.2      企業的本質:資金周轉增值的機器

1.3      財務工具鑒別優質客戶:“可能、可行、可控”的云泥之別

1.4      現代市場經濟的本質:契約經濟

1.5      資金的風險控制原理與工具

1.6      解讀經典會計方程:多元視角的資金認知

2.        企業財務健康診斷的工具(財務信息系統與財務報表)

2.1      認識企業的基本符號:財務數字

2.2      企業現實經營信息的傳遞:財務編碼過程

2.3      書生不出門便知天下事:財務信息采集系統

2.4      從財務數字的變化了解企業經營現實

2.5      資金安全的保障與信任的依據:客觀真實的財務結果

2.6      資產負債表和利潤表的豐富內涵

2.7      擅用診斷的工具:財務報表是立體的、多元的、多維的

Ø  債權人的安全評估工具

Ø  投資者的價值評估工具

Ø  經營管理者的成績單

Ø  經營管理的控制工具

Ø  財務健康診斷:過去的痕跡、現在的情況、未來的癥狀

2.8      未戰而妙算者勝:財務報表的解碼過程

Ø  影響財務結果的敏感因素分析

Ø  穿透陰陽:報表與現實不是兩張皮

Ø  信貸的三種境界:善勝者不戰·善戰者不敗·善敗者不亂

2.9      財務報表的衍生符號:財務指標

Ø  常用財務指標傳遞的企業健康信息

Ø  企業財務指標的正常范圍

Ø  財務指標是問題的方向,但不是答案

Ø  常用的十大財務指標之間的關系

Ø  經典的杜邦分析法介紹及練習

2.10   現金流管理與分析-提前發現企業用款需求與資金風險

3.        發現客戶核心競爭力:財務報表的實際運用

3.1      用財報分析評估企業市場能力

Ø  企業的主要收入來源分解

Ø  企業服務對象構成特征及其變化

Ø  企業獲得/影響客戶的主要手段及相關支出

Ø  企業產品/服務定位及其調節機制

3.2      用財報分析企業內部營運效率

Ø   價值鏈與資產配置結構

Ø   業務流程與成本結構分解

Ø   常用營運效率指標

3.3      用財報分析企業人力資源競爭力

Ø   組織結構與績效考評機制

Ø   員工激勵與人力成本配置

Ø   員工學習能力與培訓投入

Ø   員工流動性調節機制

4.        貸款企業風險分析:穿透信貸迷霧

4.1      從利潤率追溯客戶市場風險

4.2      從成本結構追溯供應鏈風險

4.3      從費用結構追溯營運風險

4.4      從資產結構追溯償付風險

4.5      財務報表內控機制與誠信風險

4.6      財務報表編制中的正確加工與財務報表粉飾的區別

4.7      惡意報表的各種常見跡象:呆壞賬、無效資產、不務正業等

5.     無為而治:協助客戶成長,打造優質客戶

5.1      描繪客戶商業生態環境地圖

5.2      生財有大道:剩余價值悖論及其出路

5.3      未雨綢繆:企業的不同發展階段的資金的需求及管理

5.4      發揮資金專家的控制能力,合理實現專項貸款的價值

 

課程特色

Ø  提綱挈領:通過報表看現實,企業經營活動與財務目標的因果關系貫穿始終

Ø  沙盤模擬:將復雜枯燥的財務管理原理演繹得形象生動

Ø  案例分析:介紹成功經驗和失敗教訓,緊密結合銀行信貸業務的實際

Ø  決策演練:專門設計的財務評估工具和方法可直接應用于實際工作

Ø  通俗易懂:將高深的西方財務管理原理與東方經典文化巧妙結合 

                        

沙盤模擬
 
案例分析
 
理論提升·工具掌握概括
 
小組討論
 
 

學員絮語

Ø  從最平凡處著眼,啟發思路,開拓視野;從最簡單的原理切入,發人深思,受益匪淺;

Ø  過去看財務報表一頭霧水,課程幫助理順了思路,有脫胎換骨的感覺;

Ø  大有收獲,現場很亢奮,學習很投入,沒想到歷來枯燥的財務課會如此精彩;

Ø  講授高屋建瓴,深入淺出,案例豐富,互動性強,實踐中摸爬滾打出來的就是不一樣;

Ø  課程脈絡清晰,事務性強,針對性和實用性很強,能指導實際工作;

Ø  環節生動,引人入勝,案例較多,易于理解;
 

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