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《商業銀行中小企業信貸風險管理》內訓

時間:2010-03-11 14:06:37  來源:  

課程背景
在全球金融風暴下,企業訂單大幅下滑、不良貸款反彈、貸款環境急劇惡化、商業銀行風險管理面臨前所未有的挑戰。商業銀行正在從過去“壘大戶”到以中小企業信貸業務為重點的戰略轉型。而中小企業因為財務報表造假、管理不規范、抵押和擔保少甚至沒有、生命周期短風險大、貸款風險收益不對稱等特點,決定了商業銀行需要改變傳統的風險管理方式與方法,果斷進行風險管理轉型以提升商業銀行中小企業信貸管理水平,如何搞好該工作,《商業銀行中小企業信貸風險管理》給出了答案。
課程內容
課程分析了當前國際與國內經濟形勢,特別是金融風暴對中國商業銀行帶來的影響和挑戰、剖析了當前商業銀行風險管理的種種問題,提供了國外商業銀行的中小企業信貸風險管理的成功經驗,并提供了中小企業信貸風險管理轉型的路徑和對策、工具和方法等。
老師介紹
廖老師,銀行界(www.tgartworks.com)專職顧問。美國威斯康辛大學暨哈普瑞國際商學院客座教授,權威戰略轉型專家,風險管理專家。曾任職中國工商銀行某省分行,主要研究方向包括:戰略管理、公司治理、營銷管理、風險管理、供應鏈管理等。主講課程包括《商業銀行戰略轉型之“道”“術”“器”》、《商業銀行風險管理轉型》、《商業銀行中小企業信貸風險管理》、《戰略轉型》、《藍海戰略》和《中國企業如何過冬》;先后參與或主持過銀行、汽車、汽配、包裝、印刷、房地產、網絡傳媒、化工、高科技、工程爆破、公用事業等行業戰略咨詢和法人治理項目;擁有世界最大制鞋企業、世界五百強企業和民營企業等戰略管理實踐經驗;著有《戰略轉型》一書,將陸續出版《管理轉型》和《治理轉型》轉型系列叢書。
課程收益
1.通過對當前經濟形勢的分析,了解對商業銀行的影響及其帶來的挑戰,增強大家的危機意識與緊迫感;
2.分析當前中國銀行風險管理主要問題,提出了商業銀行風險管理轉型的對策;
2.在剖析中小企業信貸業務難點的基礎上,提供了如何防范中小企業信貸風險的對策和工具方法;
適合對象
行長、主管信貸副行長和信貸管理部門主管。
課程特點
1.適用性。適用于任何不同規模和性質企業高層,無論是國有企業和還是民營企業;
2.實戰性。結合銀行業務和案例來講解,更貼近銀行實際與實戰;
3.通俗性。用簡單的言語和現實的案例解釋深奧晦澀的專業術語;
課程大綱
一、當前經濟形勢(宏觀環境)分析
1當前經濟形勢分析
1.1次貸危機改變了世界經濟增長模式
1.2中國經濟增長模式轉型之痛
1.3 案例:次貸危機搞笑版等
1.4互動:討論次貸危機對商業銀行帶來的機遇與挑戰
二、商業銀行風險管理轉型
2商業銀行風險管理轉型
2.1邏輯、戰略邏輯與主導邏輯
2.2當前商業銀行風險管理主要問題
管理科學與銀行信用風險管理體系問題
管理的本質與救火
做大做強與做分母
2.3從事后控制到事前控制轉型
從“科學管理”到“經驗管理”轉型
從專業能力到專家能力轉型
從靜態思維到動態思維
2.4從“做大”到“做強”轉型
2.5從貸款觀念到投資觀念轉型
2.6案例:扁鵲、律師故事、民生銀行、工商銀行、匯豐銀行、CAPITALSOURCE、MBNA、深發展等
三、中小企業信貸風險管理
3中小企業信貸風險管理
3.1 中小企業的概念
3.2 中小企業的特點
3.3互動: 中小企業信貸風險管理的難點在哪里
3.4 國外商業銀行中小企業信貸風險管理借鑒
3.5 “三品”、“三表”與中小企業信貸風險管理
3.6 中小企業信貸風險管理“加法減法合并法”
3.7中小企業信貸風險管理模型構建
3.8 中小企業信貸風險定性分析
工廠速讀法與如何參觀考察企業
如何考察企業家或者總經理的“人品”
優秀企業的戰略特征是什么
差企業的公司治理特征是是什么
如何分析企業的整體運營管理水平
3.9 案例:匯豐銀行、歐洲開發復興銀行、愛多、新東方、分眾傳媒等

聯系人:陳老師  電話:010-62956430  52781557 13521181809 
傳真:010-62956430  網址:  郵箱:  郵箱:tbankw@163.com

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