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銀行理財專家提醒:基金轉換要“擇時”

時間:2010-04-30 11:26:17  來源:京華時報  作者:程正軍

  隨著股市震蕩加劇,為了規避市場風險,一些投資者開始將股票基金轉換成貨幣基金或債券基金。銀行理財專家提醒,投資者進行基金轉換需要選擇合適時機,否則達不到預期的效果。

  一是市場出現重大變化是進行基金轉換的最佳時機。中信銀行重慶分行理財師說,基金轉換的目的是為了促進基金凈值的提高,使基金投資收益最大化,因此投資者應密切關注市場環境變化和基金公司根據市場環境變化發布的基金轉換公告。如果股市看跌,投資者應將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金;股市向好,應將債券型或貨幣型基金轉換為股票型基金。

  二是投資者風險承受能力發生變化后最好進行基金轉換。如果因為失業、疾病等原因造成個人風險承受能力下降,投資者應將股票型基金轉換為債券基金或貨幣基金;反之,如果因為升職、加薪等原因導致收入狀況改善、個人抗風險能力增強,投資者可考慮將債券基金或貨幣基金部分轉換為股票基金,以獲得更高的投資回報。

  理財專家還提醒,投資者應優先選擇在同一家基金管理公司內部進行基金轉換,因為基金轉換涉及費率調整,為了幫助投資者節省轉換成本,現在一些規模大、實力強的基金公司都推出了開放式基金相互轉換業務,而且轉換費用給予優惠。投資者如果是在不同基金管理公司之間進行基金轉換,將享受不到基金轉換的費率優惠。
 

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