銀行界
首 頁 | 業界動態 | 銀行培訓 | 資格認證 | 在線學習 | 政策法規 | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業金融服務
城商行 | 農村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態 | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構分析 | 貸款產品 | 媒體視覺 | 行業會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區
搜索: 高級搜索
您當前的位置:首頁 > 銀行理財 > 專家點評

中國獨立第三方理財:在路上

時間:2011-07-14 17:09:04  來源:上海證券報  作者:金蘋蘋

  盡管仍處于起步階段,但當前中國的投資理財領域,正被越來越多的人所關注,這其中,也包括一些海外的獨立第三方理財業內人士。記者近日采訪了美國第三大第三方理財公司Aspiriant的創始人Tim Kochis,就中國金融理財業所面臨的問題、獨立第三方理財業務在中國的發展以及目前的相關投資問題進行了交流。

  《上海證券報》:能談談你對中國的金融理財業現狀的看法嗎?

  Tim Kochis:中國理財市場的環境,與40年前的美國非常接近,都在一個起步的階段。投資者開始對他們手中的財富如何保值增值有濃厚的興趣,渴望有專業人士來指導他們進行投資理財。所不同的是,中國的理財市場是個非常巨大的市場,而且發展非常迅速,越來越多的人變成富裕階層,因此這個市場的前景是非常被人看好的。

  問題是,要滿足中國投資者這么巨大的投資需求,一個尚處于起步階段的市場,從理財產品的供給和專業理財師的配比方面,都存在缺口。如何解決這個問題,從目前的條件來看,或許借助高科技手段是一個不錯的選擇。比如,對于一些相對來說更為簡單、信息披露較為透明的金融產品來說,利用互聯網建立起來的高科技銷售平臺是可以嘗試的。至少我知道,中國目前有不少金融機構已經開發了這樣的平臺系統,來向他們的客戶銷售相關產品。

  《上海證券報》:目前中國的理財市場上,大部分理財師都在各家不同類型的大型金融機構供職,這似乎與美國有眾多獨立的第三方理財機構為投資者服務的情況不同?

  Tim Kochis:在美國確實有很多獨立的第三方理財機構在為投資者進行各個方面的理財咨詢服務,而且在理財市場上占據著越來越重要的地位。這主要是因為,在投資者眼中,獨立第三方理財機構應該是最獨立的、沒有利益沖突的、公正的理財機構。

  同時,美國的理財顧問也從最初的向相關金融機構收取手續費傭金而轉變成向投資者收取咨詢費。事實上,這需要一個逐漸轉變的過程。金融理財肇始于大型金融機構,但隨著投資者需求的多樣化和復雜化,單一的銀行、保險、證券等服務和產品已經無法滿足他們的綜合需求,所以第三方理財機構也由此演變產生。

  需要說明的是,在美國,有一些專門的公司為獨立第三方理財公司提供平臺,比如后臺管理的平臺。在進行交易過程中,后臺計算的平臺、客戶資料和交易歷史記錄的保存、資金的托管等,都包括在一整套后臺管理體系中。但在目前的中國,獨立的第三方理財公司還缺乏這樣一套系統的支持。我此前一直在勸說一些美國的平臺提供商們來中國發展相關業務,但他們都認為,中國的未來有機會的,但現在時機還不夠成熟。

  《上海證券報》:經歷了金融危機,在你看來,投資者的風險偏好是否有所改變?對于中國投資者熱衷的一些投資品種比如黃金、股票等你有何投資建議?

  Tim Kochis:從我的客戶群看,至少有一小部分投資者確實開始轉變想法,變得保守,把風險偏好降低。但具體到投資品種,我的很多客戶仍然把他們的投資組合的70%投向股票市場。

  從全球股市看,我個人比較看好新興市場。這不僅是因為這些國家強勁的經濟增長給股市帶來的支撐,更重要的是,目前海外有部分資金正準備從原來的投資領域比如房地產中撤出,轉而投向新興市場的股票,所以這部分增加的資金也會對這些市場未來的走勢有所助益。

  至于黃金,目前已經處于高位。我對于投資者的建議是,我們沒理由相信黃金會一直上漲,所以不鼓勵大家投資大多的資金到這個品種中去。

發表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發表

·1號罰單折射銀行違規放·銀行攬儲暗戰
·央行定調加強逆周期調·銀監系統2018年開出逾
·時隔三年,央行再度全·央行:下調金融機構存
·2019銀行“嚴監管”仍·央行:加強存款準備金

圖片新聞

2018年商業銀行核銷不良貸款9880億元
央行整治拒收現金工作成效顯現 保障消費者自主選擇權
資管新規出題 機構轉型迎考
銀行資產質量持續改善

熱門點擊

2012年銀行業金融機構資產總額
2010我國銀行業資產結構

在線調查

2019年您對哪家全國股份制銀行服務最滿意?
  •  中國農業銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務 | 關于我們 | 服務內容 | 聯系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務所 姜波

版權所有:銀行界 京ICP備10000166號

京公網安備110114000920號

 
国语自拍精品视频-国语自产精品视频-国产精品香蕉视频在线