銀行界
首 頁 | 業界動態 | 銀行培訓 | 資格認證 | 在線學習 | 政策法規 | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業金融服務
城商行 | 農村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態 | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構分析 | 貸款產品 | 媒體視覺 | 行業會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區
搜索: 高級搜索
您當前的位置:首頁 > 信用卡 > 信用卡資訊

信用卡-套-現出新招 有人通過刷卡為油卡充值套現

時間:2011-11-01 14:05:29  來源:新聞晚報  作者:祝玲

  有些地下非法交易,幾乎不需要任何成本就可以獲取利益,信用卡-套-現就是其中的一種。近日,記者在采訪中發現,信用卡-套-現方式層出不窮,應引起監管部門重視。一些助信用卡-套-現的單位或者個人,往往以“正常刷卡,無權監管”一語蔽之。

  讀者爆料

  套現廣告擺上大馬路

  近日,有讀者反映,在延長西路上看到不少“銀聯套現”的廣告。 “以前只有在網絡和街頭小廣告上秘密發放,現在居然大張旗鼓地寫個廣告牌放在路邊。 ”讀者反映,僅延長西路靠近宜川路路口,就有4人從事信用卡-套-現業務。“這種非法套現,不僅影響了正常的金融交易秩序,也存在不少隱患。 ”昨日下午,記者來到延長西路,果然看到不少“銀聯套現”的小廣告牌,記者與廣告牌旁的一個中年婦女聊了起來。

  記者問:“信用卡怎么套現? ”

  “我有張加油卡,你幫我充值,我給你現金。 ”

  “怎么充值? ”

  “你要套多少錢? ”

  “我的卡能透支2萬,就套2萬。 ”

  中年婦女說:“你跟我到加油站,幫我的加油卡里充2萬元,刷你的銀聯卡(信用卡)支付。成功后,我給你19200元現金,800元作為我的手續費。 ”(中年婦女口中的銀聯卡是指信用卡-套-現)

  記者提出疑問:“我拿到19200元現金,但你拿到的是2萬元的油卡,豈不是你自己又要套一次現才能賺錢?”

  中年婦女回答:“我們有自己渠道,油卡不愁銷路,2萬元油卡,至少能賣19800元。 ”

  記者問:“什么時候可以套現? ”

  中年婦女:“你打我老公電話,他就在加油站那邊。 ”(說著給了記者一張手寫的名片,上面有一個電話)

  記者撥通了中年婦女老公的電話。電話里,男子告訴記者,在滬太路靠近洛川東路那邊,最好下午4點30分前來,不然加油站工作人員下班了。

  “我到時跟在你后面,你拿著我的卡往油卡里充2萬,刷信用卡,充好出來,我給你19200元現金,你可以跟我去銀行取,保證沒問題。我給你錢,你還我油卡。如果我不給你錢,你不給我卡就行了。 ”這名男子說。

  加油站說法

  只要正常刷卡,無權干涉用途

  昨天下午,記者來到滬太路上的這一加油站。記者表明身份,詢問是否有“信用卡-套-現?一名當班工作人員脫口而出:“有的。 ”記者問如何套現?工作人員又說:“不知道,人家又不會明說是來套現的。到這里來用信用卡為加油卡充值,只要密碼和持卡人簽名正確,我們沒理由也無權干涉。 ”

  就在這時,正好來了一名客戶為加油卡充值,客戶刷信用卡充值,整個過程2分鐘,和正常的POS機消費一樣。“即使有人來套現,也是這套程序,我們無法識別。 ”工作人員說。

  記者表示,用信用卡最多的一筆充值是多少?工作人員說,充500元的有,1萬元的有,2萬3萬的也有。

  記者調查

  正規銀行每天取現額度有限

  今天上午,記者從一名銀行卡信用中心工作人員那里獲悉,如果是2萬元的透支額度,通過銀行柜臺,每天取現額度是2000元,總計不超過1萬元。在這個過程中,還有千分之五的手續費,最低一筆不超過2元,最高不超過50元。每筆取現每天還要收取萬分之五的利息。

  “一些地下套現機構,直接通過類似加油卡消費套現,如果在還款期內,則沒有利息。同時消費提現,可以一次性提出巨額現金,這使得一些持卡人鋌而走險。”一位銀行從業人員說。

  應設置網站消費限額堵漏

  “這是一種傳統的利用POS機信用卡-套-現的方式,如今網絡套現也比較多。 ”一位從事金融行業的宋先生說,網絡套現就是電子商務網站制造虛假交易。比如,以賣家的身份在某電子商務網站注冊銷售商品,自己再充當買家,用信用卡進行支付,幾個小時后,確認收貨,最后迅速向銀行申請交易完成要提現,套現輕而易舉。

  利用具有電子商務功能的購物網站,將信用卡里的錢套出來,其實就是借雞生蛋,制造虛假交易躲過網站對充值資金使用過程的審查。

  一些網站也注意到該情況,比如支付寶,絕對不能使用同一臺計算機(IP地址相同)在不同的注冊賬戶之間進行交易,支付寶的系統可以識別出有人在同一臺計算機上進行所謂“當面交易”,假如出現這樣的問題,系統會禁止買家在最后環節“確認收貨”,隨之而來的是支付寶嚴格的交易核查,如果核查結論認為是在套現,支付寶會向發卡銀行通報。

  航空公司出臺新規定防止套現

  用信用卡,在某航空公司的網站上購買一張全額的頭等艙機票。只要在飛機起飛前24小時,辦理退票手續,就可以拿到現金。 “這種用信用卡購買機票套現的也很多。”宋先生說,這個過程既輕松,又無任何風險。

  其實,不少航空公司已發現這一漏洞,出臺了專門針對惡意套現的規定,比如信用卡持有人在中國國際航空公司或南方航空公司,當地自建的營業廳刷卡購票并出票,如果需要退票,不收手續費,但不退現金,款項仍然劃回消費的信用卡卡中,堵住該漏洞。如果在其他機票代辦點購票,則需要收取退票費。

  律師觀點

  信用卡-套-現行為違法

  上海聯業律師事務所民商法專家馬永健律師認為,小販、中介通過與信用卡用戶或商戶串通以刷卡名義套現,該種行為明顯違法。

  最高人民法院、最高人民檢察院發布了《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(下稱解釋),明確“違反國家規定,使用pos機等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當以非法經營罪處罰”。

 1/2    1 2 下一頁 尾頁

發表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發表

·1號罰單折射銀行違規放·銀行攬儲暗戰
·央行定調加強逆周期調·銀監系統2018年開出逾
·時隔三年,央行再度全·央行:下調金融機構存
·2019銀行“嚴監管”仍·央行:加強存款準備金

圖片新聞

2018年商業銀行核銷不良貸款9880億元
央行整治拒收現金工作成效顯現 保障消費者自主選擇權
資管新規出題 機構轉型迎考
銀行資產質量持續改善

熱門點擊

2012年銀行業金融機構資產總額
2010我國銀行業資產結構

在線調查

2019年您對哪家全國股份制銀行服務最滿意?
  •  中國農業銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務 | 關于我們 | 服務內容 | 聯系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務所 姜波

版權所有:銀行界 京ICP備10000166號

京公網安備110114000920號

 
国语自拍精品视频-国语自产精品视频-国产精品香蕉视频在线