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信用卡非法套現套住了誰:持卡人和商戶都違法

時間:2014-01-22 18:02:17  來源:現代快報  作者:范昰彧 何潔

  信用卡先消費后還款以及分期付款是很多“手頭緊”的人熱衷于刷卡的主要原因。然而也正是這個消費后還款的時間差,給了很多人動歪腦筋的機會。有人通過虛假交易套取現金,甚至惡意透支;也有不良商家借持卡人想要套現收取高額手續費。近日,姑蘇法院就連續審理了兩起涉及信用卡非法套現的詐騙案件,3名被告人獲刑。

  貪便宜套現被騙

  王小姐在蘇打工,時常會碰到手頭緊的情況。去年五一期間王小姐在逛街時遇到一名中年男子搭訕,男子自稱他是旁邊數碼城員工,專幫人信用卡非法套現,刷1萬只收20元。王小姐對于信用卡非法套現并不陌生,聽后怦然心動。跟著男子,很快在一家店鋪柜臺POS機上刷卡1萬元。之后男子要了王小姐的儲蓄卡卡號,讓她稍等下,自己則去辦公室用網銀給王小姐轉賬。誰知半天過去,王小姐都沒等到他回來。一問老板才知道,錢已轉到那名男子的銀行卡中了。有同樣遭遇的還有楊女士,被男子用同樣方法騙取了1.3萬余元。

  警方根據線索很快將男子左某抓獲。左某今年31歲,來蘇工作多年,他自己辦了5張信用卡,根據還款日期的先后順序輪流透支、套現。截至被公安機關抓獲,他分別以幫忙套現、提高信用額度為由,騙取了3名被害人5.3萬余元。此外,他還冒名使用同事王某名下的兩張信用卡,透支4.7萬余元,因信用卡詐騙罪被判刑5年半,并處罰金6萬元。

  幫人套現也被騙

  無獨有偶,因為信用卡非法套現被騙的還有老李,區別是老李是專門為別人提供套現“服務”的。老李在市區經營一家廣告公司,去年6月初,小袁和小王來到了老李公司,刷卡套現4萬元給了老李6000元“手續費”。當年6月20日,兩人又找到老李,說有個朋友急需用錢,并承諾高額的手續費。老李一看有利可圖,加上是老客戶,便很放心地將POS機借了出去。兩人拿到POS機以后,刷卡43萬余元,并將刷卡信息發給了老李。

  老李在網上查到了交易記錄,就通過網銀向小袁賬號里轉了36萬余元。然而錢才轉過去沒多久,老李在網上突然查到,POS機刷卡交易被取消了,43萬沒收到,自己36萬卻已經轉出去了。最終,騙錢的小袁和小王分別因為詐騙罪被判刑4年8個月和5年兩個月,并處罰金。老李也因為違規使用POS機被銀行取消了POS機刷卡服務。

  法官說法

  持卡人和商戶都可能違法

  “信用卡非法套現”這一行為既違背了持卡人與發卡銀行簽訂的協議,又侵害了銀行權益,本身就是違法行為,極易造成不良貸款,一旦持卡人無力償還,有可能構成信用卡詐騙罪。此外,商戶提供“套現服務”也是非法行為,情節嚴重的將被以非法經營罪定罪處罰。

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