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全國非法集資風險專項整治將啟動

時間:2016-04-28 09:37:05  來源:中國證券報  作者:陳瑩瑩

  “防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會”27日在銀監會召開,包括央行、證監會、公安部、工信部、商務部、住建部等14個聯席會議成員單位參加。處置非法集資部際聯席會議辦公室相關負責人透露,鑒于非法集資案件形勢嚴峻,一些區域和行業風險隱患較大,部際聯席會議定于下半年組織開展全國非法集資風險專項整治活動,對民間投資理財、P2P網絡借貸、農民合作社、房地產、私募基金等重點領域和民辦教育、地方交易所、相互保險等風險點進行全面排查,摸清風險底數,依法分類處置,妥善化解風險。另據央行相關負責人表示,將盡快出臺《非存款類放貸組織條例》加強對非存款類放貸組織及其放貸業務的監督管理,有效防范民間借貸領域非法集資活動。

   部際聯席會議負責人介紹,2015年國務院下發了《關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》,并召開電視電話會議進行全面部署。該負責人表示,當前非法集資案件風險加速暴露,大案要案高發頻發。據部際聯席會議辦公室統計,2015年全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%,達歷年最高峰值,跨省、集資人數上千人,集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。2016年一季度,公安部非法集資立案數達2300起。

   部際聯席會議負責人表示,非法集資涉及行業眾多,形式多樣,情況復雜,要做好案件防范和處置工作,真正做到打早打小,需要行業主管、監管部門進一步建立完善制度,規范、健全工作機制,加強一線把關,擔負起防范、監測、預警和監管責任。

   因此,14個聯席會議成員單位也是分工協作,確保所有行業領域非法集資監管防范不留真空,并明確了下一步的整治重點和方向。央行相關負責人透露,央行將積極配合國務院法制辦,推動《非存款類放貸組織條例》早日出臺。據介紹,各地民間融資特別是民間借貸市場存在許多薄弱環節和問題,容易引發非法集資。具有地域分布相對集中;房地產、養老、科技開發等傳統行業領域案件多發;以擔保公司、理財公司、投資公司等形式開展活動,呈現與傳銷相融合的趨勢;利用主流媒體大肆宣傳等特點。

   與此同時,針對互聯網金融背景下的非法集資案件頻發問題,央行將進一步細化要求、豐富手段,加大力度,配合做好互聯網金融背景下非法集資的防范和處置工作。包括抓緊完善監管制度。繼續配合有關部門和地方政府,推動出臺互聯網金融各具體業態配套監管辦法,完善非法集資舉報獎勵機制。嚴格落實監管要求。嚴格執行客戶資金第三方存管制度,加強互聯網資金流動的全方位監測;要求從業機構有效識別客戶身份,加強主動監測和可疑交易報告;修訂非法集資監測指標和模型,探索建立非法集資風險識別和預警機制;通過“金融知識普及月”、“金融消費者權益日”等多種形式普及非法集資風險辨識和防范知識,加強投資者教育和消費者權益保護。加強行業自律規范,引導互聯網金融從業機構依法合規開展各項經營活動等。

   相關負責人表示,防范和處置非法集資是一項系統工程,需要防治結合、疏堵并舉,未來將推動健全多層次資本市場體系,鼓勵、規范和引導民間資本進入金融服務領域,大力發展普惠金融,增加對中小微企業有效資金供給,加大對經濟社會發展薄弱環節的金融服務。鼓勵和引導民間投融資健康發展,拓寬民間投融資渠道。完善民間借貸日常監測機制,引導民間借貸利率合理化。

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