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國務院部署普惠金融試點 推動資本項目可兌換

時間:2015-12-03 13:55:17  來源:21世紀經濟報道  作者:王曉

  導讀

  在具體創新試點方向上,小微企業金融服務、農村金融綜合服務以及自貿區跨境業務等方面成為重點。這也與《十三五規劃建議》中提出的“擴大金融業雙向開放”、“加快金融體制改革,提高金融服務實體經濟效率”契合。

  在加入SDR(特別提款權)這一人民幣國際化里程碑事件后,金融改革開放仍在持續推進。

  12月2日,國務院總理李克強主持召開國務院常務會議,聽取人民幣加入特別提款權情況和下一步金融改革開放相關工作匯報;部署在多地開展金融改革創新試點。會議認為,堅持突出特色、重點推進,選擇一批條件成熟的地區分類開展金融改革創新試點,可為深化金融改革開放積累經驗,增強服務實體經濟能力。

  在具體創新試點方向上,小微企業金融服務、農村金融綜合服務以及自貿區跨境業務等方面成為重點。這也與《十三五規劃建議》中提出的“擴大金融業雙向開放”,“加快金融體制改革,提高金融服務實體經濟效率”契合。

  推動資本項目可兌換

  會議決定,支持廣東、天津、福建自由貿易試驗區分別以深化粵港澳合作、發展融資租賃、推進兩岸金融合作為重點,在擴大人民幣跨境使用、資本項目可兌換、跨境投融資等方面開展金融開放創新試點,成熟一項、推進一項。

  《十三五規劃建議》提出,有序實現人民幣資本項目可兌換,推動人民幣加入特別提款權,成為可兌換、可自由使用貨幣。

  “加入SDR,表明‘可自由使用’已得到國際認可,下一步即是推動人民幣實現可兌換。”對外經貿大學校長助理丁志杰表示。這既是中國金融市場發展需要,也給國際社會提供更多投融資的機會,是雙贏的舉措。

  中國人民大學重陽金融研究院合作研究部主任劉英也對21世紀經濟報道記者表示,人民幣加入SDR,表明國際社會對中國經濟和金融改革的認可,也可以增加國際對人民幣的信心,增加人民幣的使用。此外,還有助于促進中國金融改革。

  “人民幣加入SDR意味著中國要承擔更多的世界貨幣的責任,也即要求中國進一步穩妥推進包括匯率市場化等在內的各項金融改革,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。”劉英說。

  劉英介紹,要成為世界貨幣,就應當為人們更方便地持有和使用人民幣提供便利的基礎設施,包括人民幣的跨境使用。目前人民幣已經實現了經常項目可兌換,也應當逐步實現資本項目可兌換,便于人們投資人民幣債券市場在內的資本市場。此前,人民銀行已經推動了人民幣跨境支付系統(一期)上線運行、首批境外央行類機構進入中國銀行間外匯市場等多項舉措,為人民幣的便利使用打下基礎。

  今年6月央行發布的《人民幣國際化報告(2015年)》指出,中國于 1996 年實現經常項目可兌換后即開始穩步推進資本項目可兌換。目前中國距實現人民幣資本項目可兌換的目標并不遙遠。2014 年,順利推出滬港股票市場交易互聯互通機制,便利境外機構在境內發行人民幣債券,進一步簡化資本項目外匯管理。下一步還將通過合格境內個人投資者(QDII2)境外投資試點、推出“深港通”、“倫滬通”、修訂外匯管理條例、提高境外機構投資者投資我國資本市場便利性等多項措施進一步推動資本項目可兌換。

  不過,人民幣資本項目可兌換并不是一蹴而就,需要穩妥推進,逐步放開。

  就在一個月前的10月31日,上海自貿區已宣布進行人民幣資本項目可兌換的先行先試,逐步提高資本項下各項目可兌換程度。未來,企業非貿易項下對外投資將更加便利;同時,QDII2(合格境內個人投資者境外投資)的試點推進,也將為個人海外直接投資打開通道。

  丁志杰表示,上海自貿區的試點目前起步時間不長,還未能總結足夠的經驗,不能復制推廣到全國。無論從地方政府、政府決策以及社會群眾都有一些擔憂。多地試點再進行推廣的方式會更好。

  劉英也表示,資本項目可兌換要有試點的過程。現階段下,在IMF規定的7大類40小項的資本賬戶里面,人民幣資本項目可兌換目標已完成超過80%,繼續推動包括資本賬戶可兌換在內的金融改革,需要完善宏、微觀審慎金融監管體系,首先要構筑和織密金融安全網,防止過快放開導致金融市場異動和金融風險。抓住金融改革機遇,在控制好風險的前提下,穩妥推進金融改革。

  中國社科院世界經濟與政治研究所國際投資室主任張明此前在接受采訪時表示,中國政府應該對加速資本項目開放的相關措施慎之又慎,因為這可能“影響出口增長,也會帶來諸如資本持續外流等金融風險”。

  小微+農村金融試點推進普惠金融

  會議還決定,一是建設浙江省臺州市小微企業金融服務改革創新試驗區,通過發展專營化金融機構和互聯網金融服務新模式、支持小微企業在境內外直接融資、完善信用體系等舉措,探索緩解小微企業融資難題。二是在吉林省開展農村金融綜合改革試驗,圍繞分散現代農業規模經營風險、盤活農村產權,對農村金融組織、供應鏈金融服務、擴大農業貸款抵質押擔保物范圍、優化農業保險產品等進行探索。

  劉英表示,深化金融改革開放,一方面要使人民幣在國際上使用更加便利,更重要的是推進對內改革,要推進供給側改革,通過包括各項金融改革來切實降低企業融資成本,支持實體經濟增長,而在傳統金融服務難以覆蓋到的農村地區,則可以通過互聯網金融及供應鏈金融等創新金融模式,來增加金融供給,進一步推動普惠金融的發展,支持創新、創業,支持小微企業和三農的發展。

  此前,央行副行長易綱也曾表示,十三五期間金融改革的核心是普惠金融。

  目前,小微企業融資難、融資貴的現象依然普遍存在。而在更廣大的農村地區,銀行營業網點少,農民難以享受到充分的金融服務。

  《十三五規劃建議》也明確提出,健全商業性金融、開發性金融、政策性金融、合作性金融分工合理、相互補充的金融機構體系。

  在具體措施上,構建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行機構體系,擴大民間資本進入銀行業,發展普惠金融,著力加強對中小微企業、農村特別是貧困地區金融服務。積極培育公開透明、健康發展的資本市場,推進股票和債券發行交易制度改革,提高直接融資比重,降低杠桿率。開發符合創新需求的金融服務,推進高收益債券及股債相結合的融資方式。推進匯率和利率市場化,提高金融機構管理水平和服務質量,降低企業融資成本。規范發展互聯網金融。加快建立巨災保險制度,探索建立保險資產交易機制。

  劉英表示,在互聯網+時代,通過互聯網金融,以及構建包括新三板、創業板、中小板及主板在內的多層次資本市場的建設,提高直接融資比重等多種渠道,增加金融供給,將有效促進金融支持實體經濟發展。

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