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審計署:中行、農發行違規放貸132億

5家企業騙貸超10億
時間:2014-06-19 11:28:17  來源:每日經濟新聞  作者:韓冰 萬敏

  審計利劍再出鞘。

  昨日(6月18日),審計署發布了已辦結的35起經濟案件和事項處理情況公告,其中地方政府官員受賄案和企業騙取貸款案成為高發的兩類案件。有觀點認為,傳統的經濟犯罪依然多發,特別是一些銀行的基層分支機構與外部人員內外聯手,騙取銀行貸款。記者發現,同日審計署還發布了對中國銀行、中國農業發展銀行及中國投資有限責任公司2012年度資產負債損益審計結果,中國銀行和中國農業發展銀行部分分行均出現違規發放貸款的情況。

  5家企業騙貸遭曝光

  涉及五起騙取貸款案的企業分別是河南綠佳牧業有限公司、廣西柳州立宇集團有限公司、北京偉業汽車集團有限公司、遼寧葫蘆島希瑞航運集團有限公司、天煜建設有限公司。

  上述五家企業原法定代表人或高管人員通過弄虛作假、私刻印章、偽造經濟合同和財務資料、利用虛假會計報表和貿易背景資料等手段,騙取信貸資金達10億元之多。其中,遼寧葫蘆島希瑞航運集團有限公司原法定代表人徐雪松等人在2007年至2011年間,通過私刻印章、偽造合同等手段騙取信貸資金6億多元挪作他用。

  審計署金融審計司司長呂勁松對此表示,傳統的經濟犯罪依然多發,特別是一些銀行的基層分支機構與外部人員內外聯手,騙取銀行貸款,來進行一些涉足權力尋租的案件依然多發。

  記者計算,上述相關企業共被處罰3.4億元,但僅廣西柳州立宇集團有限公司高管人員騙取貸款案追回被騙取的銀行貸款近2億元。

  據《檢察日報》報道,騙取貸款案之所以發生,金融機構有不可推卸的責任,“金融機構往往只注重工作人員業務素質的提高,部分人員法律意識淡薄,責任心不強。有的迫于信貸任務考核壓力,不能正確處理加快業務發展與防范風險的關系,未嚴格執行貸款審貸分離制度,貸款‘三查’制度落實不到位,給不法分子以可乘之機。甚至有一些信貸人員為完成信貸任務,幫著不法分子偽造材料騙取貸款。”

  事實上,審計署在審計中就發現,2006年至2011年,河南綠佳牧業有限公司法定代表人趙梅均等人涉嫌弄虛作假騙取信貸資金1億多元。此案件牽涉到河南淇縣農村信用合作聯社原主任高代文等人。公告稱,高代文因涉嫌為趙梅均等人違法發放貸款,犯違法發放貸款罪、吸收客戶資金不入賬罪,被判處有期徒刑8年6個月,并處罰金15萬元。

  據《檢察日報》報道,沂水縣一位檢察院偵監科副科長說,目前隨著金融危機的進一步發展,貸款難是近來出現的社會熱點。一些不法分子為獲取銀行貸款,想出了一些歪點子,再加上一些金融機構工作人員為完成放貸任務在貸款審批時把關不嚴,甚至對他們提供的虛假手續睜一只眼閉一只眼,最終給金融機構造成巨大經濟損失。

  除上述5起騙取貸款案,審計署昨日公告中的案件還涉及到扶貧資金、社保資金等,35起案件中共有60人被追究刑事責任、24人受黨紀政紀處分。

  三大金融機構出現違規

  對于金融機構違規發放貸款的情況,審計署同日公布了中國銀行、中國農業發展銀行2012年度資產負債損益審計結果。

  審計結果顯示,中行6家分行違規發放貸款共計64.29億元,3家分行違規辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票及開立信用證等共計32.49億元,此外還有違規辦理存款業務的現象。

  農業發展銀行的10家分行違規放寬貸款條件或未嚴格對貸款申請資料進行審核等發放貸款共計67.96億元,其中2012年發生14.33億元。5家分行通過向其他單位提供優惠信貸條件、協調代為償債等方式,違規處置178戶企業的不良貸款14.83億元,其中2012年發生4.33億元。山東分行下屬5家分支機構超過規定轄區范圍吸收企業存款2.84億元,其中2012年發生1.34億元。

  此外,2011年至2012年,農發行山東省陵縣支行動用貸款企業繳存的銀行承兌匯票、信用證或貸款風險保證金4586.8萬元,用于兌付其他已到期銀行承兌匯票等,導致收取保證金的銀行承兌匯票到期后形成墊款,其中2012年發生4486.8萬元。

  審計署還對中國投資有限責任公司2012年度資產負債損益進行了審計。審計結果顯示,2008年至2013年,中國投資有限責任公司境外投資中,6個損失項目、4個浮虧項目和2個面臨損失風險項目存在管理人員失職、盡職調查不深入和投后管理不到位等問題;其他部分項目存在選聘外部管理人不夠規范、未及時委派管理人員等問題。

  中投公司的下屬機構中,匯金公司等也被披露了問題。匯金公司2011年未按規定進行資產評估,直接按成本價轉讓所持國泰君安股權,少獲應得收益12.62億元。

  中投發展作為中投公司城鎮化投資平臺,經營定位以土地一級開發為主,但實際運轉中大量進行二級開發,至2013年3月底累計投入82.82億元用于房地產開發。

  在中投旗下的其他公司中,國務院要求建銀投資向實業轉型,但2009年至2012年,建銀投資仍將大量資金投入房地產業和金融業,用于實業方面的投資僅占33%。而且,該公司2011年未按規定進行資產評估,買入上海銀行股份有限公司股份2.96億股。銀河金控2012年未按規定進行資產評估,出讓銀河證券股份6.29億股。中投信托2011年以來,為“四證”不全房地產項目發行信托計劃融資9.49億元,其中2012年發生3.49億元。

  審計署相關負責人表示,截至2014年5月底,審計指出的具體問題已基本完成整改。

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