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自由貿易賬戶正式落地 5銀行可首批開立

時間:2014-06-19 10:59:39  來源:21世紀經濟報道  作者:喬加偉 鄭慧

  千呼萬喚始出來。被視為央行《關于金融支持中國(上海)自由貿易試驗區建設的意見》(下稱央行30條)最受期待的一項內容,上海自貿區自由貿易賬戶即日已可正式開立。

  6月18日,人民銀行上海總部舉行自由貿易賬戶業務啟動儀式,正式宣布中行、工行、建行、浦發、上海銀行、交行、招行七家銀行通過風險合格審慎評估,可與企業簽訂自由貿易賬戶開立協議。

  同時,中行、工行、建行、浦發、上海銀行更是通過了人民銀行分賬核算體系的驗收,已接入央行上海總部系統,這意味著5家銀行已可開立自由貿易賬戶。事實上,作為上海自貿區一項基礎設施,5月下旬,經過近一年籌備,自貿區分賬核算體系細則發布,已為自由貿易賬戶開立設規立矩,拉開帷幕。

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  21世紀經濟報道記者獲悉,即日起,所有符合條件的區內主體和境外機構可在系統已接入驗收的金融機構開設并使用自由貿易賬戶,不僅可在金融機構自貿區分支,整個上海地區分支機構均可辦理。

  “開立賬戶后,區內主體以及境外機構即可辦理經常和直接投資項下跨境資金結算,這方面將很少再受限制。資本項目下的投融資,還需要配套相關匯兌政策的出臺。”一家商業銀行自貿區分行負責人稱。

  銀行先行

  18日,中國銀行上海分行開立了第一個自由貿易賬戶。賬戶開立方為上汽集團自貿區內全資子公司,上海汽車國際商貿有限公司(簡稱上汽國貿)。開立賬戶當天,上汽國貿還完成了首筆對外直接投資項下資金劃轉、貨幣兌換以及信用證開立等一系列業務。

  以分賬核算業務為例,上汽國貿交易資金通過企業一般賬戶劃入其自由貿易賬戶,并通過中國銀行進行區內平盤兌換為美元后匯往南美智利,順利完成上汽國貿境外項目投資啟動資金的落地。

  “相比以前,上汽國貿此次境外項目資金匯兌和支付渠道都是全新的,客戶多一個支付渠道選擇,因為資金都是在一個規則統一的自由貿易賬戶完成,效率和成本具備優勢。”上述銀行自貿區分行負責人表示。

  他進一步強調,該筆業務更有標志性意義的是,在自由貿易賬戶中,上述資金匯兌價格是以自貿區內平盤匯率進行,在匯率形成機制上前所未有。

  同時,中國銀行當天還為上汽國貿辦理了自由貿易賬戶內的信用證開證業務,用于向境外采購汽車零部件,滿足企業生產加工需要。

  對此,21世紀經濟報道記者多方了解,事實上,通過以往渠道,跨境信用證開證業務也同樣可以做。央行選取這一樣本是為向實體企業展示,對于傳統金融業務,自由貿易賬戶也均可開展。

  上述銀行自貿區分行負責人坦言,自由貿易賬戶開立盡管對一些資金匯劃、結算業務進行了革新,更為便利,但目前階段,自由貿易賬戶還都只能用在辦理經常和直接投資項下跨境資金結算,投融資涉及的資本項下業務還暫不能辦理。

  “部分業務還需要證監會、保監會等監管部門進一步出臺投融資政策細則。”他稱。

  實際上,根據分賬核算細則,所有上海地區的金融機構均可按要求建立分賬核算單元,不限制于區內;也不限于銀行業金融機構,證券、保險等非銀行機構可辦理自貿區分賬核算業務。

  但稍微細心觀察不難發現,首批接入央行系統的金融機構均為商業銀行,對此,央行上海總部副主任張新也坦陳,由于系統的建設涉及內部管理機制再造,銀行基礎比較好,證券保險業自由貿易賬戶開立工作要進一步推進。

  上海黃金交易所接入系統

  在18日發布會上,央行還宣布,上海黃金交易所將其在自貿區推出的國際黃金業務結算納入自由貿易賬戶體系,作為境內在岸交易市場,上海黃金交易所將接入人民銀行上海總部系統。

  “這主要是為了黃金國際版(擬建中的上海國際黃金交易中心)籌謀,自由貿易賬戶可便利國際投資者參與黃金交易。”上述銀行自貿區分行負責人稱。

  21世紀經濟報道記者獲悉,上海國際黃金交易中心也將在簽約銀行分賬核算單元開立自由貿易賬戶,為區內和國際投資者提供參與國際業務相關的結算和清算服務。符合條件的境外和自貿區內客戶可在簽約工行、建行、中行、浦發四家銀行分賬核算單元內開設自由貿易賬戶,參與黃金交易。

  對此,上海黃金交易所理事長許羅德對記者表示,通過自由貿易賬戶,離岸資金參與黃金交易有了制度層面安排,從監管層面看,因為賬戶開立在銀行自由貿易賬戶下,接入到上海總部監管系統,方便資金監測。

  “上海黃金交易所國際板業務規則已經基本修訂完畢,黃金交割倉庫已經通過海關驗收。計劃年內推出黃金國際板業務。”他透露。

  21世紀經濟報道記者還獲悉,黃金國際版還在做兩個探索,一個是引入境外投資者,離岸資金參與交易,以試圖通過形成在岸和離岸的投資者資金共同的交易,形成人民幣報價下的上海金價。另一方面,還試圖將上海打造成全球化的黃金轉口中心。

  “目前,不少機構在申請成為黃金國際版的會員,主要為全球性銀行、國內銀行等。”上述銀行自貿區分行負責人稱。

  如此快速地將上海黃金交易所引入央行系統,人民銀行的籌謀已經顯現。張新當天就表示,上海黃金交易所接入分賬管理系統,意在為其他自貿區國際市場交易平臺建設提供了經驗范本。“我們是在國際金融中心搞自貿區建設,(不言而喻)建設面向國際的交易平臺是金融改革的一項重要日程。”

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