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債市掃黑拉響銀行內控警報 銀行大減持

時間:2013-05-09 10:41:11  來源:京華時報  作者:高晨

  一場席卷債券市場的監管風暴已經到來。記者了解到,除了已經證實被公安部門帶走的萬家基金的鄒昱和中信證券的楊輝外,包括齊魯銀行等在內的數家商業銀行也被卷入其中。在此背景下,監管層出手開始實質性整頓,央行召集各大銀行高管開閉門會議,研討整頓債市問題。最新數據顯示,4月末債券托管量增加2408億元人民幣,至24.70萬億元。較3月份數據而言,增加量環比大降48.8%。

  銀行卷入債市丑聞

  近日,據媒體報道稱,齊魯銀行金融部徐大祝被公安調查拘留,而徐大祝正是齊魯銀行固定收益業務的元老級人物。這同時也意味著,自鄒昱、楊輝后,固定收益市場的監管風暴已經從券商、基金延伸至銀行。

  據悉,多位涉案人士或與代持養券有關,業內專業名詞一時間成為媒體追逐的熱點。所謂“代持養券”是指投資機構以現券方式賣出債券后,跟交易對手私下簽訂協議,在將來某一時點以接近當初成本價重新買回該筆債券。以買回債券的期限進行劃分,期限較短的稱為“代持”,不斷滾動續作、期限長達數月甚至數年的稱為“養券”。需要指出的是,代持養券在業內屬于比較普遍的一種操作辦法,有杠桿效應,可放大規模。

  “如何判斷代持的性質,關鍵還是要看代持的收益是否進了與金融機構存在關聯關系的個人腰包里。”一位機構負責人表示。

  央行督促銀行嚴查涉債交易

  央行4月24日召開此次內部會議,各大型商業銀行和股份制銀行的一把手參加,出席者大多為主管債券業務的副行長。央行副行長劉士余要求,4月26日下午5點前,各家機構要把落實此次通報情況、防范債券交易風險、實施內部清理的《工作實施方案》送報央行;5月10日前,向央行報送此次內部清理的結果,集團內部凡涉及債券交易的基金、保險等機構的清查結果,也要報送央行。

  有消息稱,央行將對代持交易出臺新的管理規則,對丙類賬戶要逐步取消或升級。一位商業銀行內部人士表示,“此前銀行理財資金基本都是通過丙類賬戶投資銀行間債市,這次央行很可能考慮讓銀行理財賬戶可以自主辦理結算業務”。

  銀行減持債券“以示清白”

  中國中央國債登記結算有限責任公司最新數據顯示,4月末債券托管量增加2408億元人民幣,至24.70萬億元。較3月份數據而言,增加量環比大降48.8%。伴隨著違規代持監管風暴,4月現券成交量降至6.29萬億元,較上月的7.61萬億元減少近兩成。

  商業銀行當月增持量為330億元,較3月份的3428億元大減,其中城市商業銀行的4月債券托管量降幅明顯,而信用社的托管規模亦較上月大幅減少,兩者合計超過千億元。

  中投顧問金融行業研究員邊曉瑜表示,代持養券監管風暴對債券市場造成了重大影響,商業銀行對這一“灰色地帶”的安全性表示懷疑,紛紛大規模減持“以示清白”。同時,商業銀行將增收重點逐漸向開發新產品、增加中小企業貸款等領域,對債券盲目崇拜的熱度有所下降。

  與此同時,銀行內部已開始自查。

  監管風暴暫時影響市場行情

  西南證券研究與發展中心業務總監許維鴻認為,銀行間市場是我國債市未來發展的方向。據中國銀行間交易商協會數據顯示,2012年全年,中國債券市場凈融資額為4.6萬億元,其中為非金融企業提供凈融資2.5萬億元。海通證券首席債券分析師姜超表示,銀行間債市流動性好于交易所,交易環境對QFII吸引力較大。與境外債市相比,國內債市更有吸引力。

  中國銀行間市場交易商協會副秘書長楊農預計,以銀行間市場為主的債券市場,未來仍將迎來加快發展的機遇。

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