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G20博弈銀行稅 中國反對全球一個標準

時間:2010-06-29 09:39:59  來源:21世紀經濟報道  

  剛剛閉幕的第四次G20集團峰會,各國在金融改革議題上的長期分歧依舊難以破冰。

  德、法、英歐盟三國力主全球統一征收銀行稅的行動,沒有得到普遍回應。G20首腦峰會聲明表示,征收銀行稅有必要性,但各經濟體成員可以依據本國情況和稅務制度自行決定是否征收銀行稅。

  6月22日,歐盟三國發表聯合聲明表示,三國將推出銀行稅以抵消未來金融危機的相關代價,并督促二十國集團其他成員國在本周多倫多峰會上采取相同措施。

  不過,反對聲猶在。加拿大、澳大利亞、日本等金融危機中受挫較小的發達國家明確表示反對。而以中國、印度為代表的新興市場國家對此方案也明確說“不”。

  6月28日,接近銀監會的一位國際金融專家向本報記者表示,“目前,征收銀行稅尚缺乏一個成熟的方案可供參考,就算最早提出議案的美國,現在也深陷泥淖,因此對于各國缺乏共識并不意外。”

  而更多的人從國家利益博弈的角度去考慮銀行稅的征收問題。國家行政學院決策咨詢部副主任陳炳才表示,征收銀行稅會加大所在國銀行業的經營成本,從而降低其國際競爭力,這是各國博弈的一個焦點。

  美歐博弈

  即便是步調一致的歐洲和美國,在銀行稅征收方案上的博弈依舊激烈。

  最早提出征收印花稅的是力主金融監管改革的奧巴馬政府。早在2010年年初,美國總統奧巴馬就表示,銀行業對用全體納稅人的錢來實施金融業援助計劃負有責任,應該縮減巨額獎金支出,并將節省下來的錢拿來納稅。

  “我們希望把我們的錢要回來,我們做得到。”奧巴馬1月份表示。

  奧巴馬政府征稅的背后,是2008-2009年金融危機中,美國政府向瀕于破產的大型金融機構數目不菲的輸血拯救,光前任財政部長保爾森提出的問題資產救助計劃(TARP)規模就高達7500億美元。

  然而,奧巴馬的征稅計劃并非一帆風順。

  根據奧巴馬1月份提出的“金融危機責任費”這一新稅計劃,新稅將持續至少十年。稅額是公司除第一級資本之外債務規模的0.15%,征稅對象包括50家銀行、保險公司和大型投行。其中,美國公司將占到35家左右,另外10至15家將為外資金融企業附屬機構。

  上述計劃預計將在12年左右的時間籌集1170億美元,未來10年中可籌集900億美元資金。

  然而,在華爾街和國會的反對之下,2010年5月,奧巴馬不得不修訂了上述征收固定稅率的做法,5月份提出的新方案改為對公司資產負債表中的資產征稅,且風險越高的投資,適用的稅率越高。

  在美國方案尚前景未明之時,歐洲成為力主推行銀行稅的主力。

  6月22日,英國財政大臣喬治·奧斯本宣布,明年1月起對英國的銀行、建筑合作社以及外國銀行的英國分行征收銀行稅,銀行稅率初時為銀行資產負債表的0.04%,2012年再增至0.07%。

  同日,法國、德國也宣布了相應方案。德國表示,德國的銀行稅計劃估計每年征收逾10億歐元(12億美元),專款用作接管金融機構所需的資金。

  不過,盡管歐美站在統一陣營中,各自的分歧依舊存在。

  上述金融專家分析,歐美的分歧,一是歐美對待銀行稅有一些本質區別。在歐洲看來,歐洲開征的銀行稅將是永久性稅目,認定金融交易必定為社會帶來風險,所以要另外繳稅;而美國的方案則征收稅款由年初的900億美元降到其后不到200多億美元,期限為五年,方案用意主要是為了彌補財政預算的不足;且根據雙方的方案,征收對象都包括了外資銀行,有些利益上存在分歧。

  交通銀行首席經濟學家連平也向本報記者表示,“銀行稅不可能由一個全球統一的機構來征收,或可參照巴塞爾協議,制定一個比較專業的技術性方案或建議,并由各國監管當局按照具體情況執行,但沒有嚴格強制力。”

  缺乏標準

  針對歐洲的反對之聲,多為金融危機受沖擊較小的國家。印度財長普拉納布·慕克吉的觀點代表了這些國家的立場,“印度銀行業很好地抵抗了金融危機,因此不贊成征收銀行稅。”

  而中國代表團在G20峰會前舉行新聞吹風會表示,中國反對在銀行征稅問題采取一刀切的做法,各國在經濟刺激計劃的退出問題上應根據各自經濟發展的實際情況來決定。

  財政部國際司司長鄭曉松明確,提高監管標準、建立和完善監管體系是防范金融危機最有效的辦法。是否征稅應該由各國結合本國的實際情況來做出決定,而不是推行全球的統一標準。

  連平分析,不應該要求各國統一征收銀行稅,但或許可以制訂一些建議,比如對一個風險比較大、杠桿率比較高、薪酬比較高的金融機構可以相應征收;而目前在中國征收銀行稅是完全沒必要的,目前中國銀行業杠桿率較低,也不存在過度激勵導致風險較高的問題。

  實際上,峰會期間,IMF已提交兩份銀行征稅方案,方案一為“金融穩定貢獻稅(Financial Stability Contribution, FSC)”,稅率可以統一,也可以根據銀行重要性或對金融體系穩定性構成的風險大小厘定。方案二為“金融活動稅(Financial Activities Tax,FAT)”,針對銀行利潤及薪酬水平征收,主要為了回收金融活動的“經濟租”。

  IMF也承認,并非所有G20成員國都愿意實施這兩種方案,他們甚至可能不會選擇任何一種。
 

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