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工行鹽城東臺支行堅持“三個強化”做好對公開戶風險防范工作

時間:2020-05-27 11:06:47  來源:銀行界網  供稿單位:工行鹽城分行  作者:陳義根

    為有效落實監管部門要求,切實做好單位銀行結算賬戶管理工作,有效防范電信網絡詐騙等外部欺詐風險,近日,工行鹽城東臺支行組織相關部門、網點員工學習“虛假對公開戶”風險點,提升業務人員的職業判斷能力,堅持“三個強化”切實防范對公開戶風險,促進對公開戶風險防范工作“日常化”。

    強化身份識別,防范源頭風險。支行要求臨柜客服人員重視對公賬戶開戶有權人身份識別工作,以開戶源頭風險把控為切入點,全面防范源頭風險。嚴格按照人民銀行的相關規定核驗單位結算賬戶開戶有權人身份信息,識別虛假身份開戶。認真做好開戶資料審核工作,規范開戶操作流程,切實防范源頭風險。 

    強化盡職調查,真實了解客戶。支行要求盡調人員切實遵循“了解你的客戶”原則,嚴格按照《人民幣單位銀行結算賬戶盡職調查管理辦法》以及《關于進一步強化對公結算賬戶營銷以及盡職調查工作的規定》開展有效的盡職調查。堅持做到雙人上門核實,真實了解客戶經營狀態、經營地址等情況,嚴防空殼公司開立結算賬戶用于洗錢、詐騙等違法活動,確保對公客戶拓戶質、量、效同步發展。

 三、強化存量梳理,落實后續管理。為有效落實監管部門要求,做好賬戶存續期的管理工作,支行通過組織開展存量人民幣單位結算賬戶“回頭看”排查工作,做到存量賬戶梳理日常化和結算賬戶全生命周期管理。在對轄內網點對公賬戶進行全面的梳理過程中,對營業執照注吊銷、異常支付行為頻繁、長期失聯、預留電話異常賬戶等符合高風險特征的賬戶且經過確認為清理范圍的賬戶嚴格落實工作要求,嚴防不法分子利用單位銀行結算賬戶進行非法交易,切實防范外部風險向該行滲透,杜絕監管風險發生。 

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